随着现在国民整体理财意识的提升，诞生了投资理财顾问的职业，很多准投资人或者是部分投资人可能并不十分清楚这样一个职业是做什么的。我们都希望自己的投资理财能顺风顺水，赚多亏少，但由于自己理财知识的欠缺，对宏观经济市场的把控不准确，很难做出一份完备的理财规划，从而让自己的投资理财结果往往事与愿违。那么，我们应该一位专业的投资理财顾问为我们服务。投资理财顾问是一项严肃的工作，比如证券金融投资顾问不是普通的营销员，也不是单纯的荐股专家。顾问，顾名思义就是对某些范围知识有专家程度的认识，他们能够提供顾问服务。那么，一个专业的理财顾问应该具备一些什么品质素养呢?

  1、专业知识的准备：作为职业技能而言，参加国家职业认证考试，获得这一个方面的相关资质证书最好不过的了。2、良好的沟通能力：作为投资理财顾问，良好的语言沟通能力是必须的。在与客户交流中要了解清楚投资客户的需求，加以引导，以一定的专业相关知识和顺畅的沟通给予客户中肯的建议，获得客户的信任，就可以有明显效果地地促成客户投资。3、人脉的积累：俗话说人脉就是钱脉。良好的人脉是任何事业成功的基础，平时需要多注意这一个方面的积累。营销永远是个概率工作，拥有更多的名单意味着拥有更多的机会。当然人脉名单的质量也是很重要的，需要做投资理财的大多数是有一定经济能力的中高收入阶层。4、敬业精神：足够的行动力，最好的机会和资源也得靠自己去开拓，天上没有掉下的馅饼。5、一颗诚挚的心：每个人都是为自己考虑的，但是当你能够换位思考，从别人的角度为客户的利益考虑问题，更可以获取客户的信任。只考虑自己的利益的人财富是不长久的。投资理财顾问能做些什么?投资理财顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。具体而言，投资理财顾问的工作可以总结为以下几点：1、投资者教育：投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务;帮助客户理解投资机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。2、需求分析：全方面了解客户的财务情况和需求，帮助客户确定理财目标。量身定制的投资方案。基于全面的客户的真实需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。3、解读投资管理报告：每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是不是满足客户的目标。4、调整投资方案：投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是不是要维持目前的资产配置或按照每个客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。以上就是投资理财顾问是做什么的，是否能帮到我们的解说，您是否还有疑问呢?相信您在看完小编的解释后，会对该服务有一层更深的了解了吧。如需了解更多理财技能请关注，小编将继续为您诚心奉献。