出资者教育事关 出资者维护和财富办理胜败

来源于:产业咨询与投资 日期:2024-03-06 04:53:18 浏览:21次

  可以说,赵桂萍女士编撰的《出资者教育》一书,符合了当下我国长时间资金商场衍生品渐渐的变多、新入市出资者金融常识较为匮乏、出资者教育作业者缺少理论支撑和实践辅导、我国财富办理组织良莠不齐的现状,应该成为我国出资者教育作业者和财富办理作业者必备的书本。

  该书提出出资者教育应把培养理性而老练的出资者作为根本任务,并结合出资者教育作业产生效果的原理,提出出资者教育离不开出资者自我教育的定论。

  虽然记者从业现已有5年之久,但假如不是拜读了赵桂萍女士编撰的《出资者教育》,或许不会深悟出资者教育与出资者维护、财富办理之间的重要联系,更无法从更广泛的视界了解国内外政府监管者、证券期货组织等各方在出资者教育范畴的探究。

  赵桂萍女士具有中欧商学院EMBA、华南理工大学工学硕士学位、加拿大证券学院加拿大战略财富规划师证书,现任广发证券副总裁、广发期货董事长、广东证券期货业协会监事长、广州市金融协会副会长、广东财经大学金融硕士导师,具有20年的企业并购保管、生意事务经营办理、商场营销办理和危险操控事务经历。

  正是因为赵桂萍女士具有的较强学术布景、海外学习经历和20年相关从业经历,她所编撰的《出资者教育——世界经历和我国实践》这本书,才被广东省副省长陈云贤评为“有必定理论讨论和衬托,更着重国内外出资者教育实践经历的总结和进步,内容浅显易懂、通俗易懂,做到常识性和趣味性有机结合,可供相关的办理者和出资者学习和参阅。”

  实际上,出资者教育在我国现已践行了10余年,但大都组织要么缺少理论辅导或缺少实践参阅而没做好这项作业,要么出于利益考虑而忽视了这项不能直接创收的作业。更有国内知名人士称,最该承受出资者教育的恰恰是担任出资者教育的人。可见,出资者教育这项作业在我国仍存在知道不清、知道缺少,乃至彻底被误解的状况。

  赵桂萍女士所编撰的《出资者教育》,恰恰依托了作者较强的学术功底和丰厚的实践经历,从理论上为出资者教育的含义和重要性进行了全方位的推导,详细论述了国内外出资者教育实践的产生和演进进程,根本达到了“探究我国出资者教育趋势、回归服务型职业开展途径”的意图。

  在理论上,赵桂萍女士详细论述了出资者教育和出资者维护之间手法和意图的辩证联系,出资者教育应把培养理性而老练的出资者作为根本任务,并结合出资者教育作业产生效果的原理,提出出资者教育离不开出资者自我教育的定论。

  值得一提的是,赵桂萍女士历经数年,海量梳理了美国、英国、日本、德国等海外老练商场,以及印度、韩国、泰国、新加坡等新式商场的成功探究及经历,有数据、有材料、有剖析,详细展示了国外在出资者教育方面的注重程度、服务内容、服务方式以及获得的效果。

  当然,作为我国证券商场的一位资深长辈,赵桂萍女士并没有在国内外证券作业方面“自暴自弃”,而是结合我国长时间资金商场起步晚、中小出资者占比高、上市公司质量良莠不齐等现状的基础上,详细论述了我国政府、证券期货组织等各方在出资者教育作业方面的发展,并初次提出树立出资者教育的长效机制这一课题。

  关于这一课题,《出资者教育》一书提出,应经过树立出资者教育查询机制、完善出资者教育评价系统、树立全方位多层次立体化的动态出资者教育系统、将出资者教育和出资者维护完美结合等办法,以进步出资者教育的有效性。

  更为难能可贵的是,赵桂萍女士还在书中无私地初次披露了广发证券金管家服务系统,包含金管家财经汇、金管家智慧汇、金管家财富汇,并经过深圳某三口之家的详细事例,论述了金管家服务、出资的人恰当性办理的详细运作。

  在这个事例中,广发证券依据李木林的共同生活的亲属根本状况、生活方式、家庭方针、职业规划、出资战略、家庭财务报表,剖析了李木林先生的方针和问题,设置了恰当的优先次序,提出了或许多项的处理方案供李木林先生挑选,终究在确保恰当性办理的基础上,处理了李木林先生养老、女儿出国留学、银行债款较高级多项难题。

  可以说,赵桂萍女士编撰的《出资者教育》一书,符合了当下我国长时间资金商场衍生品渐渐的变多、新入市出资者金融常识较为匮乏、出资者教育作业者缺少理论支撑和实践辅导、我国财富办理组织良莠不齐的现状,应该成为我国出资者教育作业者和财富办理作业者必备的书本。